Опис
📋 Що таке лист-пояснення до банку стосовно походження коштів і для чого він потрібен?
Лист-пояснення до банку стосовно походження коштів – це документ, який надається банку для обґрунтування законності походження грошових коштів на рахунку клієнта в статусі як фізичної особи, так і ФОПа. Документ містить інформацію та письмове пояснення про джерела доходів та підтверджує відсутність зв’язку з незаконною діяльністю.
Документ необхідний для:
- Розблокування рахунків, заблокованих банком через підозрілі операції;
- Підтвердження законності походження великих сум коштів;
- Проходження процедур фінансового моніторингу в банку;
- Отримання банківських послуг без додаткових перешкод;
- Уникнення подальших блокувань та перевірок з боку банку;
- Дотримання вимог антилегалізаційного законодавства.
👥 Кому підходить лист-пояснення до банку стосовно походження коштів?
Шаблон листа-пояснення є універсальним та підходить для:
- Фізичних осіб, які отримали великі суми (продаж нерухомості, спадщина, позики);
- ФОП, які ведуть активну підприємницьку діяльність;
- IT-фрілансерів та працівників з іноземними клієнтами, які отримують перекази у валюті;
- Осіб, які отримують системі перекази від третіх осіб (в тому числі з-за кордону);
- Підприємців, які працюють з готівкою або криптовалютами та системно отримують перекази від великої кількості контрагентів;
- Власників бізнесу, які здійснюють системні великі фінансові операції.
Рекомендований юристами та фахівцями з фінансового моніторингу для швидкого вирішення питань з банками і уникнення проблем в подальшому.
⚖️ Яким нормативним актом врегульована позиція у листі-пояснення до банку стосовно походження коштів?
Лист-пояснення до банку стосовно походження коштів базується на законодавстві, що регулюється:
- Законом України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”;
- Законо України “Про банки і банківську діяльність”
- Постановами НБУ щодо фінансового моніторингу та банківську діяльність;
- Внутрішніми положеннями банків про фінансовий моніторинг;
- Рекомендаціями FATF (Групи з протидії відмиванню коштів).
Всі положення шаблону відповідають вимогам антилегалізаційного законодавства України та міжнародним стандартам у сфері фінансового моніторингу.
✅ Чому варто завантажити саме цей бланк?
Наш шаблон листа-пояснення до банку вже не раз допомагав клієнтам швидко розблокувати рахунки та пройти перевірку служби фінмоніторингу (як фізична особа, так і ФОП) – всі формулювання підготовлені банківськими юристами з багаторічним досвідом.
Завантажте та заповніть за 15 хвилин – економте час на самостійне складання пояснень та уникайте типових помилок чи неправильно структури відповіді, які призводять до затягування процесу чи навіть відмови у продовженні ділових відносин з банком.
Перевірений банками – таку структуру відповіді на практиці постійно використовує наша команда, що свідчить про те, що банки цілком позитивно оцінюють такі структуровані та офіційні відповіді на їх запити, та як наслідок – успішно пройти процедуру фінансового моніторингу.
Актуальний та оновлений – враховує всі зміни в антилегалізаційному законодавстві станом на 2026 рік та вимоги провідних банків України.
📦 Що ви отримаєте у файлі?
- Шаблон листа-пояснення до банку стосовно походження коштів (як фізична особа);
- Шаблон листа-пояснення до банку стосовно походження коштів (як ФОП).
Формат: Word (.docx) – легко редагується та адаптується під ваші потреби.
⚠️ Важливо знати перед використанням
Примітка! Перед подачею листа-пояснення до банку обов’язково:
- Підготуйте всі документи, що підтверджують походження коштів в залежності від ситуації (ФОП чи фізична особа);
- Чітко опишіть джерела доходів та їх обсяги, системність, тощо;
- Вкажіть точні дати та суми фінансових операцій;
- Переконайтеся в достовірності всієї наданої інформації;
- Зберігайте копії всіх поданих документів.
Наш шаблон листа-пояснення є универсальним, але може потребувати адаптації під специфіку вашої ситуації та вимоги конкретного банку. В цьому пакеті є редакція і для фізичної особи, і для ФОПа. Врахуйте цей момент.
Маючи наш шаблон листа-пояснення до банку у наявності – Ви завжди зможете швидко та правильно оформити пояснення походження коштів та уникнути проблем з банківськими операціями в майбутньому.
📄 Документи, які варто купувати разом із бланком договору:
- Рахунок на оплату – для правильного оформлення розрахунків.
- Бланк інвойсу – для підтвердження прийняття коштів та підтвердження факту виконання робіт/продажі товарів (при здійсненні ЗЕД діяльності та реалізації товарів на користь нерезидентів);
- Бланк договору купівлі-продажу – регулювання відносини між продавцем та покупцем щодо передачі товару у власність за певну грошову суму.
- Бланк договору про надання послуг – регулювання відносини між замовником та виконавцем щодо надання послуг.
Завантажити документ можете натиснувши на назву документу.
📅 Дата оновлення документу
Останнє оновлення документу – 21.01.2026 року
Документ актуалізовано відповідно до останніх змін у цивільному та податковому законодавстві України.
💡 Як отримати доступ та завантажити документ після придбання можете ознайомитися за цим посиланням. На сторінці можна переглянути детальний гайд із покроковими вказівками та ілюстраціями. Також, в разі необхідності наведена інструкція із зверненням за персональною підтримкою.
